قاموس المصطلحات المالية

الفائدة المحسوبة على كلٍّ من المبلغ الأصلي والفوائد المتراكمة من فترات سابقة. تُمكّن نمواً أُسّياً (لا خطياً) بمرور الوقت.

سلة من الأوراق المالية — عادة أسهم أو سندات — تُتداول في البورصة كسهم واحد، توفّر تنويعاً وسيولة خلال اليوم بتكلفة منخفضة.

المعدل الذي يرتفع به المستوى العام لأسعار السلع والخدمات، ما يضعف القوة الشرائية عبر الزمن. البنوك المركزية عادة تستهدف تضخماً سنوياً 2%.

خط يرسم عوائد السندات مقابل تواريخ استحقاقها. شكله يشفّر توقعات السوق حول النمو والتضخم والسياسة النقدية.

ممارسة توزيع الاستثمارات عبر أصول أو قطاعات أو مناطق جغرافية مختلفة لتقليل التعرض لأي مخاطر منفردة. "لا تضع كل بيضك في سلة واحدة."

العائد الزائد الذي يحققه استثمار فوق عائده المتوقع بناءً على المخاطرة (بيتا). ألفا موجبة = تفوّق؛ ألفا سالبة = ضعف أداء.

مقياس إحصائي لمدى تباين عوائد ورقة مالية بمرور الوقت. يُعبَّر عنه عادة كانحراف معياري سنوي. التقلب الأعلى يعني تأرجحاً أكبر صعوداً وهبوطاً.

مقياس تقلب السهم مقارنة بالسوق الأوسع. بيتا = 1 تتحرك مع السوق، > 1 تُضخّم الحركات، < 1 تخفّفها، بيتا سالبة تتحرك عكسياً.

مقياس للعائد المُعدّل بالمخاطرة: العائد الزائد عن معدل خالي المخاطر، مقسوماً على الانحراف المعياري للمحفظة. الأعلى أفضل.

إجمالي القيمة الدولارية لأسهم الشركة القائمة — سعر السهم مضروباً في عدد الأسهم القائمة. تحدد تصنيف حجم الشركة.

الأرباح السنوية للسهم مقسومة على سعر السهم، مُعبّراً عنها كنسبة مئوية. تُمثّل الدخل النقدي الذي يتلقاه المساهم مقارنة بما دفعه.

مقياس تقييم يقارن سعر السهم الحالي بأرباحه للسهم الواحد. P/E أعلى يعني أن المستثمرين يتوقعون نمواً مستقبلياً أقوى أو يقبلون عائد أرباح أقل.